今天百科互动给各位分享屡罚不改？华夏银行贷后管理不到位，连续三次被银保监会罚款的知识，其中也会对华夏银行贷款有宽限期吗进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！
本文目录：
- 1、华夏银行是什么性质的银行
- 2、继“5家银行”被曝光，又一银行出“猫腻”被罚，大家需注意
- 3、深圳银保监局挂出18张罚单 处罚多家银行“经营、消费贷”
- 4、758家银行被罚，174人被终身禁业，罚没超19亿元！2021年银行机构处罚一览
- 5、江苏8家银行均因贷款管理问题遭银保监局重罚
- 6、多起涉房违规！银保监局出手 又有多家银行被罚
华夏银行是什么性质的银行
华夏银行一家全国性股份制商业银行。
华夏银行，于1992年10月在北京成立，是一家股份制银行。1995年3月，实行股份制改造屡罚不改？华夏银行贷后管理不到位，连续三次被银保监会罚款；2003年9月，首次公开发行股票并上市交易（股票600015），成为全国第五家上市银行；2005年10月，成功引进德意志银行为国际战略投资者；2008年10月、2011年4月，先后两次顺利完成非公开发行股票。
截止2013年9月末，华夏银行在76个中心城市设立了34家一级分行、30家二级分行和12家异地支行，营业网点达到520家，形成了“立足经济发达城市，辐射全国”屡罚不改？华夏银行贷后管理不到位，连续三次被银保监会罚款的机构体系，与境外1千多家银行建立了代理业务关系 。
扩展资料:
截止2013年9月末，华夏银行在76个中心城市设立了34家一级分行、30家二级分行和12家异地支行，营业网点达到520家，形成了“立足经济发达城市，辐射全国”屡罚不改？华夏银行贷后管理不到位，连续三次被银保监会罚款的机构体系，与境外1千多家银行建立了代理业务关系，代理行网络遍及五大洲110个国家和地区的320个城市，建成了覆盖全球主要贸易区的结算网络；总资产达到15518.09亿元，综合盈利能力快速提升，资产质量显著改善，业务结构明显优化，经营效率较快提高，保持了良好的发展势头。
在2013年7月出版的英国《银行家》杂志世界1000家大银行评选中，华夏银行按资产规模排名第94名；在2013中国企业500强中排名第152名、中国服务业企业500强排名第52名。 2016年8月，华夏银行在"2016中国企业500强"中排名第134位。
2017年3月，华夏银行发布公告称，公司第七届董事会第二十九次会议审议并通过相关议案，选举李民吉为董事长。
参考资料来源:百度百科-华夏银行
继“5家银行”被曝光，又一银行出“猫腻”被罚，大家需注意
2020年7月8日，国家银保监会曾经发布过一则《通报》，该通报的内容主要是公布银行业内一些存在已久的乱象，当时银保监会点名批评了五家银行的违规行为，其中作为国有六大行之一的中国农业银行更是在同一张《通报》两度被提及。
那一次的事件本就已经让不少出会对银行产生一丝不信任之感。但是在进入2021年以后，又有多家银行因为违规行为再一次被银保监会点名通报，当时银保监会直接批评光大银行的违规行为，本以为这些银行会因此产生警惕，谁知没过多久，又有5家金融机构出现问题。
2020年，银保监会刚点名通报批评国有六大行之一的中国农业银行，当时本想着对5家银行的批评会让他们心生警惕，谁知道其他的银行并没有收到教训，反而在今年以同样的方式被银保监会批评、处罚，更让人难以想象的是，就连国有六大行之一的中国银行都明知故犯。
2021年3月23日，银保监会显示发布《通报》，批评光大银行对于消费者权益的侵犯行为；紧接着而到了5月21日，又发布相关资讯，资讯内容中提到有5家金融机构再一次做出违法违规的事件。这五家银行除去中国银行，还有华夏银行、东亚银行、渤海银行和招商银行，其中招商银行更是多次做出违规交易等违法行为。对于这五家银行的违规行为，银保监会开出合计3.66亿的罚款，数目之巨，让人咂舌。
近日，同样作为国有六大行之一的中国邮政储蓄银行也因为违规操作被银保监会罚款。据了解，邮政储蓄的违规违法行为并非首次出现，它曾有过6起这样的事件，出现的主要问题是向部分个人客户唯一的账户收取年费和管理费用，以及在未征得客户同意的情况下擅自帮客户办理短信收费服务。银保监会核实后证实该行确实存在这样的问题，因此没收邮政储蓄银行11.4万元的非法所得，并且对该行处以437.68万元的罚款。
此次并非邮政银行首次受到银保监会的惩罚。加上这一次的处罚金额，截止到此次2021年7月5日，大约半年的时间，邮政银行总计被中国银保监会罚款6000多万元。这不得不让人深思，中国的这些银行究竟是怎么了？
自去年开始，银保监会已经陆续曝光不少银行的违法操作以及一些金融机构存在的存在的问题，更让人气愤的是，尽然还有多家国有大银行也参与这样的行为，银保监会对这些银行的处罚似乎没有被“放在眼里”，导致储户被坑的时间屡禁不绝，这让很多储户都开始担心自己的储蓄安全。
不过也有金融专家表示，其实储户无须有这样过分担忧的心情，毕竟被曝光的仅仅是这些银行的某家支行。总结银保监会造成的问题，其实存在于以下两个方面，广大的储户只需要对此做出相应预防就可以了。
第一点，隐藏住理财产品的真实信息，诱导客户进行购买。众所周知，银行有很多的理财产品，并且很多银行的工作人员会不遗余力地向客户推销这些理财产品他们往往会将这些理财产品说得天花乱坠，让储户以为自己只要进行投资就一定能够获得高额的回报，殊不知，有部分银行为了自身利益，他们会向客户隐瞒这款产品存在哪些风险，只会告诉客户这款产品的盈利效果。甚至部分工作人员会混淆自营理财和代销产品的概念，以此达到诱导客户投资的目的，这导致很多储户在投资失败之后才知道真相，但此时想后悔也已经来不及了。
第二点胡乱收费的问题。部分银行会强制收取办理贷款业务的客户办理财产品或保险产品的费用；此外还有某些银行会就某项服务以高于市场定价的标准向客户兜售一些服务费；甚至还有一些银行，在没有提供服务的情况下，胡乱收取对客户的服务费。而这样的行为表现得颇为严重，很多客户都曾是这项行为的受害者。
其实我们在跟银行签订合同或者是协议的时候一定要仔细阅读其中的每一条信息，只有仔细阅读合同中存在的条款，我们才能很好的规避大部分风险。这样银行就很难坑到储户，更不能拿着合同说事。要知道即便银行是一个可以信赖的机构，但我们也不能因此放松自己的警惕心。即便有银保监会的监管，可未雨绸缪总比亡羊补牢来得更好。
深圳银保监局挂出18张罚单 处罚多家银行“经营、消费贷”
5月21日，深圳银保监局挂出18张罚单，累计罚没了相关机构和个人合计约1224万元。
观点地产新媒体了解到，多家国有大行及股份制银行的深圳市分行因为个人经营性贷款、个人消费贷款三查不到位、资金被挪用等问题遭到罚款。
其中，被罚最多的是中行深圳市分行，该分行因为个人经营性贷款三查不尽职，信贷资金被挪用；小微企业贷款三查不尽职，信贷资金被挪用；经营性物业抵押贷款用途不合理，资金被挪用于缴纳地价；经营性物业抵押贷款未有效核实贷款用途真实性，资金被挪用于房地产开发；黄金租赁业务管理不到位等五项违法违规行为，合计被处罚款210万元。
另外，工行深圳市分行因“贷前调查及首付资金监管不到位”被罚180万元。而建行深圳市分行因为“个人消费贷款三查不尽职，信贷资金被挪用；小微企业贷款三查不尽职，信贷资金被挪用”被罚130万元。
除了大行以外，一些中小银行与外资银行也都“中招”。华夏银行深圳分行因流动资金贷款发放后转入房地产开发企业；个人经营性贷款未按要求进行受托支付；发放贷款承接本行逾期贷款，延缓风险暴露这三项违法违规行为累计被罚款100万元。集友银行深圳分行因为“贷款三查不到位致使贷款资金被挪用”被罚200万元。
此前，深圳银保监局和人民银行深圳市中心支行处联合发布了《关于辖内银行经营性贷款有关问题的通报》，通报了3起典型案例，曝光了经营贷资金违规流入房地产市场的套路，其中平安银行深圳分行、深圳农村商业银行光明支行被点名。
据媒体此前报道，3月26日，银保监会、住房和城乡建设部、人民银行三部门联合发布了《关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》，要求银行要加强借款人资质核查、加强信贷需求审核、加强贷款期限管理、严格贷中贷后管理等。对于违规挪用经营贷的个人和企业而言，其相关行政处罚信息及时纳入征信系统。
另外，三部门还表示将联合开展一次经营贷违规流入房地产问题专项排查，于2021年5月31日前完成排查工作，并加大对违规问题督促整改和处罚力度。
758家银行被罚，174人被终身禁业，罚没超19亿元！2021年银行机构处罚一览
据不完全统计，2021年1月—12月，银保监会及派出机构针对银行机构和相关责任人，共开出罚单 4023张 ， 罚没金额合计约 19.15亿元 。其中，银保监会开出罚单 24张 ，罚款金额合计约 6.79亿元 ；派出机构开出罚单 3999张 ，罚没金额合计约 12.36亿元 。
2021年全年，有 758家 银行（含分支机构）、 2590名 相关责任人被处罚。其中，有 174人被禁止终身从事银行业工作，8人被取消高级管理人员任职资格终身。
派出机构开出的罚单及罚款情况如下：
（注：以作出处罚决定的日期为统计口径）
1
758家银行被罚
2021年，有 758家 银行（含分支机构）被处罚，罚没合计 约18.67亿元 （不含个人处罚）。其中， 罚没合计超千万元的有15家 。
具体来看：
2021年，在 3家开发性金融机构和政策性银行 （含分支机构）中， 国家开发银行 合计被罚款 1405万元 ， 进出口银行 合计被罚款 8720.6万元 ， 农业发展银行 合计被罚款 1697万元 。
2021年， 6家国有大型商业银行 （含分支机构）合计被罚款约 4.15亿元 。
在6家国有大型商业银行收到的罚单（不含个人处罚）中， 农业银行 收到的罚单最多，为 129张 。
国有大型商业银行中，金额最大的一张罚单由银保监会开出。2021年5月， 中国银行 因存在“向未纳入预算的政府购买服务项目发放贷款、违规向关系人发放信用贷款”等36项违法违规事实，被银保监会罚款 8761.355万元 。
2021年， 12家股份制商业银行 （含分支机构）合计被罚款约 7.07亿元 。
在12家股份制商业银行收到的罚单（不含个人处罚）中， 光大银行 收到的罚单最多，为56张。
股份制商业银行中，最大的一张罚单也由银保监会开出。2021年5月， 渤海银行 因存在“地方政府购买服务项目贷款不合规、违规向资本金不足的房地产项目发放贷款”等34项违法违规事实，被银保监会罚款 9720万元 。
2021年， 86家城市商业银行 （含分支机构）合计被罚款约 2.09亿元 。
城市商业银行中 ，最大的一张罚单由北京银保监局开出。2021年9月， 北京银行 因存在“违规收费，理财和同业投资业务严重违反审慎经营规则，贷款管理不到位导致贷款资金被挪用”等违法违规事实，被北京银保监局罚款 820万元 。5名相关责任人被合计罚款20万元。
2021年， 358家农村商业银行 （含分支机构）被罚，罚款合计约2.4亿元。
2021年，有 4家农村合作银行 （含分支机构）被罚，罚款合计 320万元 。
2021年， 1家省联社和103家农村信用社 （含分支机构）合计被罚款 4917万元 。
2021年， 166家村镇银行 （含分支机构）合计被罚款 7798.74万元 。
2021年，有 5家民营银行（含分支机构） 被罚，罚款合计 1785.58万元 。
2021年，有 12家外资法人银行 被罚，罚款合计2817.95万元。2021年5月， 东亚银行（中国）有限公司 因存在“向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、贷款支付及贷后管理不到位，导致房地产开发贷款部分资金被挪用、违规发放个人住房按揭贷款”等18项违法违规事实，被银保监会罚款 1120万元 。
2021年，有 2家农村资金互助社 （含分支机构）被罚，罚款合计 42万元 。
2
信贷业务违规占比较高
梳理2021年发布的行政处罚决定书发现，在被处罚的758家银行中， 信贷业务违规 仍是存在的主要违法违规问题，占比超过七成。
贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用、贷款风险分类不准确等是违法违规的重灾区。其中， 个人经营性贷款、个人消费贷款等多用途资金违规流入房地产市场 仍是监管处罚的重点。
除了信贷业务违规外，银行机构还因存在其他违法违规问题被处罚，具体来看：
国有大型商业银行 还因“违规收费，理财业务违规，欺骗投保人、被保险人”等被处罚；
股份制商业银行 因“理财业务违规，员工行为管理严重违反审慎经营规则”等被处罚；
城市商业银行 因“关联交易未按要求进行审批，未按照规定进行信息披露”等被处罚；
农村商业银行 因“转嫁经营成本，违规开展重大关联交易，关联交易不规范”等被处罚；
农村信用社 因“违规分红，员工异常行为排查不到位，转嫁抵押评估费”等被处罚；
村镇银行 因“逆程序授信，提供虚假数据报表，大额风险暴露超标”等被处罚。
3
2590人受罚
174人被终身禁业
2021年，有 2590 名相关责任人被银保监会及派出机构处罚，合计罚款约 4471.6万元 。
因对所在银行机构的违法违规行为负直接责任， 174人 被禁止终身从事银行业工作，还有 144人 被禁止从事银行业工作1—15年。
有 8人 被取消高级管理人员任职资格终身， 53人 被取消高级管理人员任职资格1—10年。
4
各地处罚情况
2021年，开出罚单数量最多的地区为江苏、黑龙江、山东，分别为 347张、259张、254张 。
罚款金额合计最多的地区为浙江、上海、江苏，分别约为 8871万元、8325万元、7962万元 。
※统计数据来自中国银保监会网站， 以作出处罚决定的日期为统计口径 ，如有出入请以官方数据为准。
编辑、数据、制表 韩业清 冀晓航
制图 张帆
江苏8家银行均因贷款管理问题遭银保监局重罚
12月24日屡罚不改？华夏银行贷后管理不到位，连续三次被银保监会罚款，江苏银保监局发布了20张关于银行屡罚不改？华夏银行贷后管理不到位，连续三次被银保监会罚款的罚单，涉及到江苏8家银行。屡罚不改？华夏银行贷后管理不到位，连续三次被银保监会罚款他们均因贷款管理问题被罚，其中主要原因是银行贷款流向股市、房市，违反了《商业银行互联网贷款管理暂行办法》。
国家监管部门不断加强对银行业贷款资金管理问题的管控，但还有一些银行存在侥幸心理，不予以重视，并以身犯险，终遭处罚。
江苏8家银行均因贷款管理问题被罚
8家银行分别是江苏银行、招商银行、华夏银行、平安银行、渤海银行、常熟银行、邮政储蓄银行、镇江润州长江村镇银行。其中被罚款最多的是江苏银行连云港分行，被罚款150万元屡罚不改？华夏银行贷后管理不到位，连续三次被银保监会罚款；其次是招商银行盐城支行，被罚款85万元。
江苏银行连云港分行因以贷转存、虚增存贷款规模；贷款三查不到位，贷款资金被挪用；票据业务贸易背景审查不严行为，遭银保监局罚款150万元，3名相关责任人处以警告，其中2名被罚款10万元，1名被罚款8万元。
招商银行盐城支行因向"四证"不全的房地产项目发放贷款，个人经营性贷款资金流入楼市，授信资金用途管理不到位问题，遭银保监局开具3张罚单，罚款85万元，2名相关责任人处以警告，其中1名被罚款5万元。
华夏银行镇江支行因贷后检查监督不到位导致流动资金贷款、项目贷款被挪用，遭银保监局罚款80万元。
常熟银行因部分贷款资金流入房地产市场等违法违规行为，遭银保监局罚款75万元，4名相关责任人处以警告，均被罚款5万元。
镇江润州长江村镇银行因贷款"三查"及贷后管理不尽职、贷款资金被挪用，遭银保监局罚款70万元。
中国邮政储蓄银行镇江市分行因未有效监督贷款使用情况且个人经营性贷款被挪作购房首付款,向购买主体结构未封顶住房的个人发放住房贷款，遭银保监局罚款55万元。
渤海银行盐城分行因营业部负责人未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责,贷款资金用途审查不严格，遭银保监局罚款55万元，2名相关责任人处以警告，并均被罚款5万元。
平安银行盐城分行因个人信用贷款资金流入股市遭银保监局罚款30万元，1名相关责任人处以警告。
相关政策规范银行资金管理行为
国家监管局严格规定银行贷款资金需要用于合法途径，不得进行炒房、炒股以及法律法规禁止的其他行为。
2020年7月17日，中国银保监会就贷款管理问题发布了《商业银行互联网贷款管理暂行办法》（下称"《办法》"）。《办法》明确规定，商业银行应当与借款人约定明确、合法的贷款用途。贷款资金不得用于购房及偿还住房抵押贷款；股票、债券、期货、金融衍生产品和资产管理产品等投资；固定资产、股本权益性投资；法律法规禁止的其他用途。
国家监管部门为起到对银行业的警示作用，针对此次8家银行因贷款管理不当违反了相关法律法规行为，较以往加大了对银行的处罚力度。
在我国监管部门从严治理银行业贷款管理的环境下，各个银行都应以身作则，严格遵守法律法规，减少违法违规行为的发生，促进银行业良性发展。
多起涉房违规！银保监局出手 又有多家银行被罚
进入2021年以来，银保监会及各地监管局密集发布罚单。从处罚事由来看，信贷管控不审慎成为银行受罚的“重灾区”。
个人经营性贷款被挪用于 购房
浙江稠州银行领年内首罚
1月11日，中国银保监会嘉兴监管分局发布的行政处罚信息公开表显示，浙江稠州银行股份有限公司嘉兴分行因信贷管理不审慎，个人经营性贷款资金被挪用于购房，被处罚款人民币30万元。
监管对该行做出处罚的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。根据该条款，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
统计显示，此次是浙江稠州银行在2021年第一次被罚。值得一提的是，此次处罚距离其上次被罚仅仅相隔10天。
银保监会信息显示，2020年12月25日，浙江稠州银行宁波分行被宁波银保监局作出罚款260万元的决定，并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分。
而该次被罚缘由中同样包含多项信贷业务违规，包括贷款风险分类不准确、贷款资金被挪用等。
向房企违规发放贷款
江西上栗农商行被罚45万元
日前，中国银保监会萍乡监管分局发布一则行政处罚信息公开表，相关内容显示，江西上栗农商行因违法违规，为违规向 房地产 开发企业发放流动资金贷款;未审查承兑汇票保证金来源，保证金来源不合规等，被处罚款45万元。
此外，曾某对公司违规向房地产开发企业发放流动资金贷款的违法违规行为负经办责任，受到警告处分。李某对公司违规向房地产开发企业发放流动资金贷款的违法违规行为负领导责任，受到警告处分。
肖某对公司未审查承兑汇票保证金来源，保证金来源不合规的违法违规行为负经办责任，受到警告处分。黄某对公司未审查承兑汇票保证金来源，保证金来源不合规的违法违规行为负领导责任，受到警告处分。
泉州银行违法遭罚100万
流动资金贷款投资固定资产
中国银保监会公布的龙岩银保监分局行政处罚信息公开表(显示，泉州银行股份有限公司龙岩分行流动资金贷款违法用于固定资产投资。
中国银保监会龙岩监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条；《流动资金贷款管理暂行办法》第九条规定，对泉州银行龙岩分行给予100万元罚款的处罚，对当事人苏某强、苏某付给予警告的处罚。
公开资料显示，泉州银行龙岩分行成立于2014年3月6日。泉州银行股份有限公司成立于1997年6月28日，注册资本34.66亿人民币。官网显示，泉州银行股份有限公司(简称：泉州银行)是成立于1997年的股份制商业银行，总行设于福建省泉州市。
目前在福建泉州、厦门、福州、漳州、龙岩、莆田、南平、三明等地市设立营业网点123家，全行资产总额超1200亿元。2011年以来，多次入选英国《银行家》权威披露的“全球银行1000强”榜单。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
信贷仍是2021年监管重点
进入新一年，银保监系统的监管丝毫没有放松。据不完全统计，截至1月11日，银保监系统开年以来已披露超200张罚单，合计罚款金额超2.5亿元。
从各家银行违规事由看，信贷业务领域的违法违规行为仍是重灾区。
除上述涉信贷业务的处罚外，汝州玉川村镇银行股份有限公司因向关联企业发放信用贷款，平顶山银保监分局依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第二十九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对其罚款20万元。
北京银保监局公布的处罚信息显示，北京大兴华夏村镇银行存在“以贷转存并续做存单质押贷款、个贷贷后管理不到位”的违法违规事实，被给予合计60万元罚款的行政处罚。
银行信贷风险管理是商业银行的生命线，亦是金融审慎监管的重点。邮储银行（601658）研究员娄飞鹏指出，信贷管理不规范会导致对借款人的各项风险无法有效把握，例如因不能及时了解借款人的财务情况导致资金被借款人挪用等，从而引发信用风险。同时，内部管理不严格，也容易引发操作风险。
2021年“强监管”高压态势将延续
2020年，在疫情的冲击之下，银行普遍面临净利润下滑、不良走高的现象，银行业的风险也越发引人关注。
2020年12月31日，银保监会相关部门负责人在答记者问时表示，下一步，银保监会将坚持完善现代金融企业制度，着力加强股东行为监管与违规关联交易整治，规范董事会、监事会、高管层等治理主体的履职行为，严格信息披露，加强利益相关者权益保护。
对于2021年银行业监管趋势，王红英直言，“2020年这些罚单无疑对整个银行业是非常重要的警示。2021年，银行首先应从制度上建立健全防范信贷风险的综合性措施。一方面在合规合法的基础上，进行规章制度层面的创新，另一方面在越来越复杂的经营环境当中，进一步提高相关业务人员的综合金融服务能力水平，从业务专业层面进一步去防范风险。
1月6日，2021年中国人民银行工作会议指出，2021年将持续防范化解金融风险。加强风险排查，做好风险应对。完善风险防范处置长效机制，压实金融机构和股东主体责任、地方政府属地责任、金融监管部门监管责任和最后贷款人责任。完善存款保险制度建设和机构设置。加强互联网平台公司金融活动的审慎监管。坚决落实党中央、国务院关于强化反垄断和防止资本无序扩张、统筹金融发展与金融安全的决策部署，抓紧补齐监管制度短板。强化支付领域监管，个人征信业务必须持牌经营，严禁金融产品过度营销，诱导过度负债，严肃查处侵害金融消费者合法权益的违法违规行为。确保金融创新在审慎监管前提下发展，普惠金融服务质量和竞争力稳中有升。
市场预计，2021年金融监管力度将进一步加大，以保证金融市场风险可控，随着宏观审慎政策框架进一步健全，系统重要性金融机构和金融控股公司将成为金融监管机构重点关注的领域。
屡罚不改？华夏银行贷后管理不到位，连续三次被银保监会罚款的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于华夏银行贷款有宽限期吗、屡罚不改？华夏银行贷后管理不到位，连续三次被银保监会罚款的信息别忘了在本站进行查找喔。
