本篇文章百科互动给大家谈谈广发银行鞍山支行未按规定管理和控制贷款资金的支付，被罚款30万元，以及对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。
本文目录：
- 1、广发银行内控漏洞频出，罚单不断，广发银行为何频频“作死”？
- 2、758家银行被罚，174人被终身禁业，罚没超19亿元！2021年银行机构处罚一览
- 3、银行贷款搭售保险法院有判例吗?
- 4、江苏8家银行均因贷款管理问题遭银保监局重罚
广发银行内控漏洞频出，罚单不断，广发银行为何频频“作死”？
今年以来，广发银行接连收到银监部门和人民银行开出的10张罚单，金额总计294万元。上述罚单涉及广发银行温州分行、西安分行、营口分行、丹东分行、台州分行、福州分行、泉州分行，其中2张罚单开给个人。
梳理发现，银监部门开给广发银行的罚单中，多数与贷款资金方面的违规有关。如：西安分行贷款转定期存款，以贷转存，被罚48万元；曹柏雄负有直接责任，潘磊负有管理责任，被警告处分。广发银行营口分行因未按规定进行贷款资金支付管理与控制。丹东分行没有对贷款资金进行严格的支付管理与控制。台州分行贷款资金转为银行承兑汇票保证金。
758家银行被罚，174人被终身禁业，罚没超19亿元！2021年银行机构处罚一览
据不完全统计，2021年1月—12月，银保监会及派出机构针对银行机构和相关责任人，共开出罚单 4023张 ， 罚没金额合计约 19.15亿元 。其中，银保监会开出罚单 24张 ，罚款金额合计约 6.79亿元 ；派出机构开出罚单 3999张 ，罚没金额合计约 12.36亿元 。
2021年全年，有 758家 银行（含分支机构）、 2590名 相关责任人被处罚。其中，有 174人被禁止终身从事银行业工作，8人被取消高级管理人员任职资格终身。
派出机构开出的罚单及罚款情况如下：
（注：以作出处罚决定的日期为统计口径）
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758家银行被罚
2021年，有 758家 银行（含分支机构）被处罚，罚没合计 约18.67亿元 （不含个人处罚）。其中， 罚没合计超千万元的有15家 。
具体来看：
2021年，在 3家开发性金融机构和政策性银行 （含分支机构）中， 国家开发银行 合计被罚款 1405万元 ， 进出口银行 合计被罚款 8720.6万元 ， 农业发展银行 合计被罚款 1697万元 。
2021年， 6家国有大型商业银行 （含分支机构）合计被罚款约 4.15亿元 。
在6家国有大型商业银行收到的罚单（不含个人处罚）中， 农业银行 收到的罚单最多，为 129张 。
国有大型商业银行中，金额最大的一张罚单由银保监会开出。2021年5月， 中国银行 因存在“向未纳入预算的政府购买服务项目发放贷款、违规向关系人发放信用贷款”等36项违法违规事实，被银保监会罚款 8761.355万元 。
2021年， 12家股份制商业银行 （含分支机构）合计被罚款约 7.07亿元 。
在12家股份制商业银行收到的罚单（不含个人处罚）中， 光大银行 收到的罚单最多，为56张。
股份制商业银行中，最大的一张罚单也由银保监会开出。2021年5月， 渤海银行 因存在“地方政府购买服务项目贷款不合规、违规向资本金不足的房地产项目发放贷款”等34项违法违规事实，被银保监会罚款 9720万元 。
2021年， 86家城市商业银行 （含分支机构）合计被罚款约 2.09亿元 。
城市商业银行中 ，最大的一张罚单由北京银保监局开出。2021年9月， 北京银行 因存在“违规收费，理财和同业投资业务严重违反审慎经营规则，贷款管理不到位导致贷款资金被挪用”等违法违规事实，被北京银保监局罚款 820万元 。5名相关责任人被合计罚款20万元。
2021年， 358家农村商业银行 （含分支机构）被罚，罚款合计约2.4亿元。
2021年，有 4家农村合作银行 （含分支机构）被罚，罚款合计 320万元 。
2021年， 1家省联社和103家农村信用社 （含分支机构）合计被罚款 4917万元 。
2021年， 166家村镇银行 （含分支机构）合计被罚款 7798.74万元 。
2021年，有 5家民营银行（含分支机构） 被罚，罚款合计 1785.58万元 。
2021年，有 12家外资法人银行 被罚，罚款合计2817.95万元。2021年5月， 东亚银行（中国）有限公司 因存在“向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、贷款支付及贷后管理不到位，导致房地产开发贷款部分资金被挪用、违规发放个人住房按揭贷款”等18项违法违规事实，被银保监会罚款 1120万元 。
2021年，有 2家农村资金互助社 （含分支机构）被罚，罚款合计 42万元 。
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信贷业务违规占比较高
梳理2021年发布的行政处罚决定书发现，在被处罚的758家银行中， 信贷业务违规 仍是存在的主要违法违规问题，占比超过七成。
贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用、贷款风险分类不准确等是违法违规的重灾区。其中， 个人经营性贷款、个人消费贷款等多用途资金违规流入房地产市场 仍是监管处罚的重点。
除了信贷业务违规外，银行机构还因存在其他违法违规问题被处罚，具体来看：
国有大型商业银行 还因“违规收费，理财业务违规，欺骗投保人、被保险人”等被处罚；
股份制商业银行 因“理财业务违规，员工行为管理严重违反审慎经营规则”等被处罚；
城市商业银行 因“关联交易未按要求进行审批，未按照规定进行信息披露”等被处罚；
农村商业银行 因“转嫁经营成本，违规开展重大关联交易，关联交易不规范”等被处罚；
农村信用社 因“违规分红，员工异常行为排查不到位，转嫁抵押评估费”等被处罚；
村镇银行 因“逆程序授信，提供虚假数据报表，大额风险暴露超标”等被处罚。
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2590人受罚
174人被终身禁业
2021年，有 2590 名相关责任人被银保监会及派出机构处罚，合计罚款约 4471.6万元 。
因对所在银行机构的违法违规行为负直接责任， 174人 被禁止终身从事银行业工作，还有 144人 被禁止从事银行业工作1—15年。
有 8人 被取消高级管理人员任职资格终身， 53人 被取消高级管理人员任职资格1—10年。
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各地处罚情况
2021年，开出罚单数量最多的地区为江苏、黑龙江、山东，分别为 347张、259张、254张 。
罚款金额合计最多的地区为浙江、上海、江苏，分别约为 8871万元、8325万元、7962万元 。
※统计数据来自中国银保监会网站， 以作出处罚决定的日期为统计口径 ，如有出入请以官方数据为准。
编辑、数据、制表 韩业清 冀晓航
制图 张帆
银行贷款搭售保险法院有判例吗?
有的
案例如下：
中国银行辽宁省分行被罚
8月10日，银保监会辽宁监管局披露的辽银保监罚决〔2021〕32号行政处罚决定书显示，中国银行辽宁省分行因存在保险销售行为可回溯制度执行不到位的违法行为，遭处罚款30万元，相关责任人也被处以警告。
经查，中国银行辽宁省分行存在2019年度代理销售保险产品时存在未按规定进行录音录像的问题。销售人员在银行营业场所内向客户推荐保险产品，并详细介绍保费、缴费期间、保险条款、保险责任、免责条款等产品信息，在客户表达购买意愿后，由销售人员指导客户在手机银行等电子渠道实现线上购买，未对保险销售关键环节进行录音录像。
另外，2019年度录制的代理销售保险产品同步录音录像中，存在录制内容未完整或未准确记录销售过程关键环节的问题。
具体体现为，一是销售人员未出示或未展示有效身份证明，或展示不清晰；二是无投保人对投保提示书、投保单等材料的签字过程；三是销售人员未展示或未清晰展示投保提示书、投保单等材料，或未清晰展示消费者签名；四是销售人员未介绍或未准确介绍保险责任、缴费期间、犹豫期后退保损失风险等保险产品基本信息；五是销售人员未向投保人宣读或未准确宣读免除保险人责任条款；六是视频中未包含被保险人同意投保人为其订立保险合同并认可合同内容；七是视频中销售人员出现“存”“支取”“本金”等字样。
辽宁银保监局指出，上述问题普遍存在于中行辽宁省分行下辖分支机构，中行辽宁省分行未切实履行省行对下级机构的指导和监督职责，且未按照《中国银行股份有限公司销售专区录音录像管理办法》（2017年版）制定出管理实施细则，造成总行制度文件无法有效严格落实执行，中行辽宁省分行应对违法行为直接负责。
因个人贷款违规搭售保险产品
多家银行相继被罚
除了保险销售行为可回溯制度执行不到位之外，因个人贷款违规搭售保险产品等行为，银行也频频被罚。
8月4日，中国银保监会江西监管局发布处罚公告，中国建设银行股份有限公司景德镇市分行因在办理个人贷款业务中违规搭售“贷无忧”保险产品，被罚款50万元。此外，相关负责人分别被处以罚款。
据了解，“贷无忧”是建信人寿根据银行贷款客户需要设计的保险产品，在借款人发生意外后，由保险金偿还相应金额的贷款。
8月2日，福建监管局官网发布的行政处罚信息显示，中国农业银行南平分行因贷款捆绑搭售保险产品等多项违法违规行为，中国银保监会南平监管分局对其予以没收违法所得4.8万元，并处以合计250万元罚款。
3月1日发布的安银保监罚决字〔2021〕1号显示，中国农业银行股份有限公司紫阳县支行，因向小微企业发放贷款时搭售保险，被安康银保监分局处以15万元罚款。
此前，因借贷强制搭售保险产品等“七宗罪”，北京银行杭州分行被罚240万。中国邮政储蓄银行无锡市分行因个人贷款搭售保险；员工违规充当信贷掮客，被无锡监管分局处以60万元罚款，并没收违法所得2502.5元。
今年2月份，北京银保监局曾组织辖内30家银行保险法人机构对捆绑销售、违规收费等情况进行自查整改，对辖内3家银行业机构开展收费管理专项现场检查。北京银保监局指出，接下来将对发现的违规问题依法处理，同时与其他市属部门形成跨部门监管合力，重点围绕不合理和违规收费、抬升企业融资综合成本等问题，下发问卷并深入银行实地调研，有的放矢督导辖内银行保险机构完善融资收费管理工作。
个人贷款变相用于购房？
监管出手重罚
与此同时，基金君注意到，多地针对信贷资金违规入楼市开出大额罚单，贷款业务仍为银行罚单的“重灾区”。
8月10日，交通银行上海市松江支行因2020年该支行部分个人贷款变相用于购房等，上海监管局根据相关规定对其责令改正，并处罚款30万元。
同日，银保监会上海监管局还对中国工商银行上海市松江支行作出处罚。据披露，2020年11月，该支行某经营性物业贷款变相用于购房；2020年12月，该支行某个人经营贷款变相用于购房等，根据相关规定，上海监管局对其罚款共计50万元。
8月11日，湖北郧县农村商业银行股份有限公司因违规发放、核销贷款，遭银保监会十堰监管分局对其予以罚款60万元，其中一位相关责任人被予以禁止从事银行业工作终身。
8月6日，中国工商银行股份有限公司宁波市分行被宁波银保监局处以罚款人民币308.32万元，没收违法所得39.44万元,并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分。
具体违法违规行为包括信贷资金用途管控不到位、违规增加企业融资成本、未按规定合理分摊小微企业融资成本、信贷资金未实贷实付、受托管理的理财业务投后管理不到位、信用卡分期业务管理不规范。
近日，银保监会福建银保监局一口气更是连开9张罚单，其中8张罚单涉及福州农商银行的7家支行。根据罚单，福州农商银行新店支行、连江支行、建新支行、仓山支行、八一七路支行、迎宾支行、五四北支行7家支行及相关责任人被罚，罚款金额合计315万元。违法违规行为均涉及个人经营性贷款的贷前尽调和贷后管理，以及违规向公职人员发放个人经营性贷款。
此外，浙江兰溪农村商业银行股份有限公司因员工违规保管经客户签章但关键条款空白的合同、贷款借据等重要资料；贷款发放严重不审慎；信贷管理不审慎，贷款资金被挪用等违法违规行为，遭中国银保监会金华监管分局处以罚款人民币110万元。
江苏8家银行均因贷款管理问题遭银保监局重罚
12月24日广发银行鞍山支行未按规定管理和控制贷款资金的支付，被罚款30万元，江苏银保监局发布广发银行鞍山支行未按规定管理和控制贷款资金的支付，被罚款30万元了20张关于银行广发银行鞍山支行未按规定管理和控制贷款资金的支付，被罚款30万元的罚单，涉及到江苏8家银行。广发银行鞍山支行未按规定管理和控制贷款资金的支付，被罚款30万元他们均因贷款管理问题被罚，其中主要原因是银行贷款流向股市、房市，违反了《商业银行互联网贷款管理暂行办法》。
国家监管部门不断加强对银行业贷款资金管理问题的管控，但还有一些银行存在侥幸心理，不予以重视，并以身犯险，终遭处罚。
江苏8家银行均因贷款管理问题被罚
8家银行分别是江苏银行、招商银行、华夏银行、平安银行、渤海银行、常熟银行、邮政储蓄银行、镇江润州长江村镇银行。其中被罚款最多的是江苏银行连云港分行，被罚款150万元；其次是招商银行盐城支行，被罚款85万元。
江苏银行连云港分行因以贷转存、虚增存贷款规模；贷款三查不到位，贷款资金被挪用；票据业务贸易背景审查不严行为，遭银保监局罚款150万元，3名相关责任人处以警告，其中2名被罚款10万元，1名被罚款8万元。
招商银行盐城支行因向"四证"不全的房地产项目发放贷款，个人经营性贷款资金流入楼市，授信资金用途管理不到位问题，遭银保监局开具3张罚单，罚款85万元，2名相关责任人处以警告，其中1名被罚款5万元。
华夏银行镇江支行因贷后检查监督不到位导致流动资金贷款、项目贷款被挪用，遭银保监局罚款80万元。
常熟银行因部分贷款资金流入房地产市场等违法违规行为，遭银保监局罚款75万元，4名相关责任人处以警告，均被罚款5万元。
镇江润州长江村镇银行因贷款"三查"及贷后管理不尽职、贷款资金被挪用，遭银保监局罚款70万元。
中国邮政储蓄银行镇江市分行因未有效监督贷款使用情况且个人经营性贷款被挪作购房首付款,向购买主体结构未封顶住房的个人发放住房贷款，遭银保监局罚款55万元。
渤海银行盐城分行因营业部负责人未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责,贷款资金用途审查不严格，遭银保监局罚款55万元，2名相关责任人处以警告，并均被罚款5万元。
平安银行盐城分行因个人信用贷款资金流入股市遭银保监局罚款30万元，1名相关责任人处以警告。
相关政策规范银行资金管理行为
国家监管局严格规定银行贷款资金需要用于合法途径，不得进行炒房、炒股以及法律法规禁止的其他行为。
2020年7月17日，中国银保监会就贷款管理问题发布了《商业银行互联网贷款管理暂行办法》（下称"《办法》"）。《办法》明确规定，商业银行应当与借款人约定明确、合法的贷款用途。贷款资金不得用于购房及偿还住房抵押贷款；股票、债券、期货、金融衍生产品和资产管理产品等投资；固定资产、股本权益性投资；法律法规禁止的其他用途。
国家监管部门为起到对银行业的警示作用，针对此次8家银行因贷款管理不当违反了相关法律法规行为，较以往加大了对银行的处罚力度。
在广发银行鞍山支行未按规定管理和控制贷款资金的支付，被罚款30万元我国监管部门从严治理银行业贷款管理的环境下，各个银行都应以身作则，严格遵守法律法规，减少违法违规行为的发生，促进银行业良性发展。
关于广发银行鞍山支行未按规定管理和控制贷款资金的支付，被罚款30万元和的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。
