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银行员工用个人账户为他人过渡资金，属于违纪行为，但是属于违法行为么？
属于违法行为的。不仅个人要受到处罚，负责的银行也要受到银监会的处罚。
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，福建银监局对泉州银行某员工利用名下账户参与民间借贷、为他人过渡资金一案进行工行某支行因未能控制员工异常行为，被罚款50万元了立案调查、审理。
经查明，该行存轿姿在以下违法违规行为工行某支行因未能控制员工异常行为，被罚款50万元：该行安溪支行某客户经理利用名下账户参与民间借贷、为他人过渡资金。
上述行为违反了《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》第二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条的规定。按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项的规定，福建银监局于2015年9月30日对该行实施行政处罚，处以30万元的罚款。
扩展资料
2012年，银监会下发《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》，要求银行业从业人员必须做到“八个不得”，其中包括不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；不得以各种形式参加非法集资活动；不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；不得借核帆闭银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金；不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金等等八种严改裂令禁止行为。
2015年至2017年，某分行未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其个别员工利用个人账户为他人过渡资金的行为，内部控制严重违反审慎经营规则。行政处罚依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。行政处罚决定是责令改正，并处罚款人民币50万元
参考资料来源工行某支行因未能控制员工异常行为，被罚款50万元：中国银行业监督管理委员会-福建银监局对泉州银行实施行政处罚
参考资料来源工行某支行因未能控制员工异常行为，被罚款50万元：中国银行业监督管理委员会-上海银监局行政处罚信息公开表
参考资料来源：德宏网-“存款失踪”屡现，银行难脱其责
建行上海市分行被罚50万，被罚款的原因是什么?
上海银保监会对建行上海市分行开出了一张50万的罚单，其主要原因就是中国建设银行因信息安全等问题，从处罚信息公开表可以看出该分行信息安全和员工行为管理严重违法，审御咐慎经营规则，不仅分行被罚款，而且员工还被禁业10年，银行的重要性不言而喻，特别是在放贷的审核方面，更是要仔细严格，这样也能避免有的银行员工从中钻空子。
银行作为我们重要的储蓄之所，也是大家最信任的机构，很多人都把自己的积蓄放在银行，如果银行相关人员违规挪用资金，也就首拆世是把居民的钱拿出去放贷或者另作他用，那么最终就会给储蓄，这造成大量的损失，从而银行也会失去市民的信任，对于关键的审核岗位，更是要严格监督，避免员工违规审核。
这次建行被罚款，我相信其他银行可能也会存在这种问题，只是相关人员没有被发现，也希望银保监会加强对银行的监管，特别是现在不少的村镇银行破产，很多市民把钱放在银行，结果取不出来，造成了大面积的失信，引发了很多的社会矛盾，对于银行的监管一定要极其的严格，每一笔放贷和储蓄都有严格的记录，这样才能做到随时可查。
大家在存款的时候一定不要把鸡蛋放在同一个篮子之中，也就是说要把存款储存在多个银行，最好是储存在一些大银行，这样更加安全。而且银行这个行业非常的暴利，每年都会赚取大量的利益。特别是在银行的工作人员更要小心，对于一些违法乱纪的事情千万不要做，如果给银行造成了重大损失，那就不仅仅是罚款这样的小者肢事，很可能会面临刑事处罚，给人生留下了污点。
银行信贷人员利用职务之便，向客户借钱，属于违规违纪吗？
该信贷员是钻了客户的空子，客户碍于他们毕物是朋友的，把钱借给他，结果他自已没链放的钱他自已用了，他这个问题属于道德范畴，因为客户把存折放在信贷员手里，并且同意了借款请求，那么试想客户自已贷的款为啥要放在人家手里呢，只能说是以权谋私，银行只能责令该信贷员把钱还上，同时客户可以要求他偿还利息，
一属于违法行为的。不仅个人要受到处罚，负责的银行也要受到银监会的处罚。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，福建银监局对泉州银行某员工利用名下账户参与民间借贷、为他人过渡资金一案进行了立案调查、审理。经查明，该行存在以下违法违规行为：该行安溪支行某客户经理利用名下账户参与民间借贷、为他人过渡资金。上述行为违反了《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》第二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条的规定。按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项的规定，福建银监局于2015年9月30日对该行实施行政处罚，处以30万元的罚款。扩展资料2012年，银监会下发《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》，要求银行业从业人员必须做到“八个不得”，其中包括不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；不得以各种形式参加非法集资活动；不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金；不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资手察液金等等八种严令禁止行为。2015年至2017年，某分行未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其个别员工利用个人账户为他人过渡资金的行为，内部控制严重违反审慎经营规则。行政处罚依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。行政处罚决定是责令改正，并处罚款人民币50万元
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