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本文目录：
- 1、又见罚单,最高超670万元!5月以来这些银行被处罚
- 2、银监会贷款三查制度
- 3、储户28亿存款在“不知情”的情况下遭质押,此事的真相到底是什么?_百度...
- 4、银行发现贷款被挪用了会怎么办?
- 5、758家银行被罚,174人被终身禁业,罚没超19亿元!2021年银行机构处罚一览...
又见罚单,最高超670万元!5月以来这些银行被处罚
企业预警通统计数据显示深圳罗湖蓝海村镇银行被罚60万元:贷款三查尽职不到位，挪用贷款资金，掩盖不良资产，5月以来，已有数十家银行及相关责任人因违法违规案由被银保监会各级分支机构予以行政处罚，合计被罚没金额达47114万元。
就在5月21日，银保监会已经正式官宣，5家知名银行存在“违规”现象，为此开出深圳罗湖蓝海村镇银行被罚60万元:贷款三查尽职不到位，挪用贷款资金，掩盖不良资产了高额的罚单，5家金融机构总共被罚金额为66亿元。五家知名银行分别是 中国银行、渤海银行、招商银行、华夏银行以及东亚银行。
金融体系监管幅度持续加仓，近日又有好几家金融机构因违规操作接到罚款单，四川新网银行股权有限责任公司也涉身在其中。7月23日，中央银行成都市支行连射5张罚款单。
处罚金额共计1763万元，较上月环比减少22%。3家财险企业被罚金额最高 5月，共有31家险企被处以罚款，共计1080.9万元（不含个人处罚），环比上月减少38%。
近日，银保监会果断出手，对四家银行的违法违规行为开出深圳罗湖蓝海村镇银行被罚60万元:贷款三查尽职不到位，挪用贷款资金，掩盖不良资产了天价罚单，共罚没人民币近3亿元。这四家银行分别为交通银行、浦发银行、民生银行、中国进出口银行。被处罚的银行涉及国有大行、政策性银行、全国股份制银行。
银监会贷款三查制度
银监会想要查询贷款流向的情况下，一般会要求贷款人出示贷款使用证明，比如贷款的用途，使用的发票等等，这样才能查询到贷款的具体流向问题。银行每发放一笔贷款，都要进行“三查”，贷前审查，贷中检查，贷后继续跟踪检查。
”商业银行为保证及时按量的收回贷款，以确保贷款的安全可靠，在长期的实践中建立了“三查”、“两分”制度，即贷前调查、贷中审查、贷后检查和审贷分离、分级审理。
其次，进一步完善以贷款风险管理为核心的授权授信、审贷分离、分级审批、集体审批、贷款三查等风险控制制度。
年，银监会还实施分类考核，进行监管的差异。
然而中国房地产市场近期内出现价格普遍下降的可能性不大，但是从长远看银行系统抵押贷款发放风险亦不可忽视，必须在现阶段实施严格的贷款条件和贷款审核制度。
储户28亿存款在“不知情”的情况下遭质押,此事的真相到底是什么?_百度...
渤海银行南京分行的多位经理、副行长当面承认，无锡济煜山禾药业股份有限公司和其关联方南京恒生制药有限公司在不知情的情况下，公司名下28亿元的存款就被用于为另外一家与自己毫无关系的公司提供贷款质押担保了。
江西知名药企济民可信集团的分公司在不知情的情况下，出现了28亿元的钱被质押，银行在南京分行中办理了另一家企业的贷款质押担保 。涉及重大的资金损失，目前银行已经向当地派出所提出报案，案件正在等候审理。
月24日，针对网传的储户28亿元存款“不知情”下遭质押担保一事，渤海银行南京分行发布声明称，在与相关企业日常业务办理过程中，其发现企业间异常行为，已向公安机关报案，依法寻求司法解决。
银行发现贷款被挪用了会怎么办?
在和借款人签订贷款协议时应同时签订资金用途承诺函，明确一旦发现贷款被挪用于房地产领域的将立刻收回贷款，压降授信额度，并追究相应法律责任。
银行一旦发现贷款被挪用了，这会视作客户违约，将可能提前收回全部的授信额度，要求贷款人提前将贷款结清，一旦到了这一步，贷款人就需要承担比较大的还款压力。
法律主观：商业银行的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役。
贷款被挪用可能会构成挪用资金罪，也可能会构成挪用公款罪，这个需要根据实际情况决定，挪用公款罪的主体是特殊主体，即国家工作人员。
法律分析：贷款被挪用属于犯罪。贷款被挪用可能会构成挪用资金罪，也可能会构成挪用公款罪，这个需要根据实际情况决定，挪用公款罪的主体是特殊主体，即国家工作人员。
758家银行被罚,174人被终身禁业,罚没超19亿元!2021年银行机构处罚一览...
年，有 758家 银行（含分支机构）被处罚，罚没合计 约167亿元 （不含个人处罚）。其中， 罚没合计超千万元的有15家 。
向监管机构报送材料内容不实；未在监管要求时限内报送材料；未按监管要求提供保存业务办理相关凭证，被银保监会作出没收违法所得1401116万元，罚款43677425万元，罚没合计44078541万元的行政处罚决定。
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《报告》显示，2021年，处罚委及各派出机构共公开行政处罚决定343件，与2020年度的344件基本持平；罚没金额359亿元，较2020年度下降229%；市场禁入108人，较2020年增长371%。
近年来，反洗钱监管不断加码。仅在去年，人民银行共对417家机构及进行反洗钱处罚，罚款金额累计约28亿元。去年9月，中信银行福州分行就因未按规定履行客户身份识别义务，被央行福州中支罚款140万元。
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