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本文目录：
- 1、银行员工与客户资金往来处罚依据
- 2、银行员工挪用客户资金触犯了什么罪?
- 3、商业银行的工作人员不得有哪些违法行为
- 4、金融违法行为处罚办法
- 5、银行员工挪用客户资金
- 6、银行员工挪用客户资金银行是否担责
银行员工与客户资金往来处罚依据
1、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品；不得利用职务和工作之便谋取非法利益。
2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百二十八条 挪用资金超过3个月未还或进行营利活动，数额在3万元以上不满5万元的，基准刑为拘役刑；数额为5万元的，基准刑为有期徒刑六个月，每增加犯罪数额1万元，刑期增加一个月。
3、或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
4、属于违法行为的。不仅个人要受到处罚，负责的银行也要受到银监会的处罚。
银行员工挪用客户资金触犯了什么罪?
1、法律主观：挪用客户资金是犯罪，涉嫌构成挪用资金罪或者挪用公款罪。
2、、挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用巨额公款不归还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
3、根据商业银行法第八十五条规定，商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。
4、银行工作人员可能构成挪用资金罪。所谓“利用职务上的便利”，是指利用本人职务范围内的权力和地位所形成的便利条件，即主管、直接经手、管理财物的职权之便。
5、要看挪用贷款户的款的事实是什么样子的，怎么挪用的，款在哪里被挪用的，银行职员是自己占有了还是他用了。
6、如果该银行是国有的，银行工作人员，属于国家工作人员，国家工作人员利用工作之便，私自取走储户帐户中的钱款，构成贪污罪无疑。如果是私有银行，则工作人员私自取走客户账户内钱款的行为，涉嫌职务侵占罪。
商业银行的工作人员不得有哪些违法行为
商业银行法第五十二条规定云南易门农村商业银行因员工违规向客户拆借资金被罚款50万元，商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其云南易门农村商业银行因员工违规向客户拆借资金被罚款50万元他各项业务管理的规定，不得利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金。
严禁内幕交易行为：银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定。
商业银行法规定，商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费。
．在犯罪主体上为国有公司、企业的工作人员，其中包括国有商业银行的工作人员。2．在行为上为“由于严重不负责任或者滥用职权，造成国有公司、企业破产或者严重损失，致使国家利益遭受重大损失”。
有前款行为，发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
金融违法行为处罚办法
《金融违法行为处罚办法》是为了惩处金融违法行为，维护金融秩序，防范金融风险，制定的办法。1《金融违法行为处罚办法》是当前乃至今后一段时期加强金融监管、规范金融活动的重要依据和手段。
金融违法行为处罚办法中的纪律处分不包括罚款。
金融监管办事处根据《中国人民银行金融监管办事处管理暂行办法》规定的职责范围，对金融违法行为实施行政处罚。
法律主观：银监会行政处罚的种类是警告、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销金融许可证等。银监会行政处罚办法总则是该办法是规范银行业金融机构、其他单位和个人的违反银行业监督管理规定的行为的。
【答案】：B 《金融违法行为处罚办法》属于行政法规。本题最佳答案为B选项。
银行员工挪用客户资金
1、根据商业银行法第八十五条规定，商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。
2、信誉受损：银行是金融机构，其信誉是非常重要的，银行工作人员挪用储户资金被法院执行，会严重损害银行的信誉，影响储户和投资者的信任度，进而影响银行的业务和发展。
3、犯了挪用资金罪，是指公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过3个月未还的，或者虽未超过3个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。
4、建设银行挪用客户资金二百多万通过报警走司法程序偿还。
银行员工挪用客户资金银行是否担责
法律主观：根据《 商业银行法 》第八十五条规定：“商业银行工作人员利用职务上的便利， 贪污 、挪用、侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。
银行员工转走客户的钱虽然不构成职务犯罪，但是银行对其实施的犯罪具有明显过错，且该过错行为与客户经济损失之间具有因果关系的，银行应承担赔偿责任。
资金损失：银行工作人员挪用储户资金被法院执行，银行需要承担相应的赔偿责任，赔偿金额可能会非常巨大，对银行的资金造成严重损失。
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