今天百科互动给各位分享外商谈人民币结算现状:外商咨询在增加，真正的挑战还在的知识，其中也会对外商投资人民币结算进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！
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跨境贸易人民币结算的面临挑战
在人民币境外债权债务方面，跨境贸易人民币结算会形成外国企业持有人民币的现象。该笔人民币将被作为中国的债权（CLAIMS）存在；对中国来说则是一笔境外的人民币负债。由此而引申出“是否有可能因此形轿正成境外人民币市场？”“因国际结算而产生的人民币兑换发生点是否可以在境外还是必须在境内？”“若境外人民币回流境内用于直接投资时能否享受外商投资一样的优惠政策？”等诸多问题。
在外汇管理方面，人民币用于跨境贸易结算可能会使当前的进出口核销制度出现操作性困难。因为，这里可能会存在人民币来源上的混淆，如何界定资金是否来自境外的问题。与进出口核销相关的还有出口退税的依据和凭证问题以及国际收支统计申报问题等。
推动及阻碍因素：
劳伦斯总监总结说，“目前，使用人民币进行跨境结算的公司只占很少的一部分，尽管在接受调查的公司里，其规模存在较大差距，但很明显2/3的受访公司在贸易结算中都没有使用人民币进行结算。让人惊讶的不单是有如此大比例的公司都没有使用人民币进行跨境结算，更是因为在所有受访公司中，无握档论规模大小闭皮悔，在其所有业务中使用人民币进行跨境结算的比例都极其相近。尽管62%的受访公司的年营业额都都超过10亿美元，但在受访公司中，只有35%的公司在跨境交易中使用人民币进行结算。
国内外人民币升值的研究现状
人民币如果适度升值，可以给我国带来四大好处：
第一，扩大国内消费者对进口产品的需求，使他们得到更多实惠。人民币升值给国内消费者带来的最明显变化，就是手中的人民币“更值钱”了。你如果出国留学或旅游，将会花比以前更少的钱；或者说，花同样的钱，将能够办比以前更多的事。如果买进口车或其他进口产品，你会发现，它们的价格变得“便宜”了，从而让老百姓得到更多实惠。
第二，减轻进口能源和原料的成本负担。我国是一首握个资源匮乏的国家，在国际能源和原料价格不断上涨的情况下，国内企业势必承受越来越重的成本负担。2004年，我国进口的成品油均价较2003年上涨了30.8%，钢材上涨了43.7%，铜材上涨了50.4%，铁矿石上涨了1倍多。进口能源和原料价格上涨，不仅会抬高整个基础生产资料的价格，而且会吞噬产业链中下游企业的利润，使其赢利能力下降甚至亏损。如果人民币升值到合理的程度，便可大大减轻我国进口能源和原料的负担，从而使国内企业降低成本，增强竞争力。
第三，有利于促进我国产业结构调整，改善我国在国际分工中的地位。长期以来，我国依靠廉价劳动密集型产品的数量扩张实行出口导向战略，使出口结构长期得不到优化，使我国在国际分工中一直扮演“世界打工仔”的角色。人民币适当升值，有利于推动出口企业提高技术水平，改进产品档次，从而促进我国的产业结构调整，改善我国在国际分工中的地位。
第四，有助于缓和我国和主要贸易伙伴的关系。鉴于我国出口贸易发展的迅猛势头和日益增多的贸易顺差，我国的主要贸易伙伴一再要求人民币升值。对此，简单地说“不”，看似振奋人心，实则于事无补。因为这会不断恶化我国和它们的关系，给我国对外经贸发展设置障碍。近年来，针对中国的反倾销案急剧增加，就是一个很有说服力的证据。人民币适当升值，不仅有助于缓和我国和主要贸易伙伴的关系，减少经贸纠纷，而且能够树立我国作为一个大国的良好国际形象。
不利吸引外资、影响市场稳定
如果人民币升值的幅度过大，或时机把握不当，将会带来五大弊端：
第一，将对我国出口企业特别是劳动密集型企业造成冲击。在国际市场上，我国产品尤其是劳动密集型产品的出口价格远低于别国同类产品价格。究其原因，一是我国劳动力价格低廉，二是由于激烈的国内竞争，使得出口企业不惜血本，竞相采用低价销售的策略。人民币一旦升值，为维持同样的人民币价格底线，用外币表示的我国出口产品价格将有所提高，这会削弱其价格竞争力；而要使出口产品的外币价格不变，则势必挤压出口企业的利润空间，这不能不对出口企业特别是劳动密集型企业造成冲击。
第二，不利于我国引进境外直接投资。我国是世界上引进境外直接投资最多的国家，目前外资企业在我国工业、农业、服务业等各个领域发挥着日益明显的作用，对促进技术进步、增加劳动就业、扩大出口，从而对促进整个国民经济的发展产生着不可忽视的影响。人民币升值后，虽然对已在中国投资的外商不会产生实质性影响，但是对即将前来中国投资的外商会产生不利影响，因为这会使他们的投资成本上升。在这种情况下，他们可能会将投资转向其他发展中国拿裤家。
第三，加大国内就业压力。人民币升值对出口企业和境外直接投资的影响，最终将体现在就业上。因为我国出口产品的大部分是劳动密集型产品，出口受阻必然会加大就业压力；外资企业则是提供新增就业岗位最多的部门之一，外资增长放缓，会使国内就业形势更为严峻。
第四，影响金融市场的稳定。人民币如果升值，大量境外短期投机资金就会乘机而入，大肆炒作人民币汇率。在中国金融市场发育还很不健全的情况下，这很容易引发金融货币危机。另外，人民币升值会使以美元衡量的银行现有不良资产的实际金额进一步上升，不利于整个银行消芹简业的改革和负债结构调整。
第五，巨额外汇储备将面临缩水的威胁。目前，中国的外汇储备高达6591亿美元，仅次于日本居世界第二位。充足的外汇储备是我国经济实力不断增强、对外开放水平日益提高的重要标志，也是我们促进国内经济发展、参与对外经济活动的有力保证。然而，一旦人民币升值，巨额外汇储备便面临缩水的威胁。假如人民币兑美元等主要可兑换货币升值10%，则我国的外汇储备便缩水10%。这是我们不得不面对的严峻问题。
改革现行汇率制度是大势所趋
由此可见，人民币升值恰似一把双刃剑，有利也有弊。笔者认为，对人民币升值问题，不能就事论事，应将其放在更为深层的背景上考察。
现行的人民币钉住美元的汇率制度是1994年确定的。钉住美元的好处是可以将我国国内价格锚定下来，减少汇率波动的风险，从而促进外贸发展和外资流入，但缺陷是不能对外部经济变化作出灵活反应。现在，国内外经济形势都已经发生很大变化，特别是美元汇率持续下跌，在这一背景下，我们如果仍墨守钉住美元的汇率制度，将很难适应国内外经济发展、变化的需要。因此，实行富有弹性的汇率制度，并据此使人民币适度升值便成为我国不可回避的政策选择。
至于人民币升值的负面影响，我们要进行客观分析，并采取必要措施加以化解。比如，适度升值虽然会对出口造成一定冲击，但要看到我国出口产品尤其劳动密集型产品的价格竞争优势是很强的，即便人民币升值10%，也不能从根本上动摇这一优势。再说，升值可以促使企业将压力转变为动力，通过挖潜革新来提升竞争力。亚洲金融危机期间，在出口结构与我大致相同的东南亚国家的货币纷纷大幅贬值的情况下，我国出口贸易仍然取得了骄人的增长业绩，就是一个有力的证据。又如，适度升值虽然会使我国外汇储备面临缩水威胁，但通过控制储备规模、优化储备币种、调整储备形式等措施，亦可将这一威胁减至最小。
人民币跨境贸易结算问题
人民币贸易结算顺应市场需求
2008年12月，国务院决定对广东和长三角地区与港澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币结算试点，此次上海市和广东省4城市成为首批落实试点城市。
央行有关方面负责人日前指出，实现人民币贸易结算，是市场对人民币结算需求不断增加的背景下顺应形势的自然结果。
早在上世纪90年代，我国与有关邻国就已开始在边境贸易中使用人民币进行结算。迄今为止，我国已与越南、蒙古、老挝、尼泊尔、俄罗斯、吉尔吉斯、朝鲜和哈萨克斯坦八个国家的中央银行签署了有关边境贸易本币结算的协定。近些年来，随着我国经济持续健康发展和对外开放程度不断提高，我国与周边国家和地区的贸易量不断增长，将本币结算从边贸扩展到一般国际贸易的需求不断增加。
同时，随着内地与港澳经贸关系的日益紧密李扰，近些年内地和港澳之间以人民币进行贸易结算的需求也日益强烈。
8日召开的国务院常务会议指出，在当前应对国际金融危机的形势下，开展跨境贸易人民币结算，对于推动我国与周边国家和地区经贸关系发展，规避汇率风险，改善贸易条件，保持对外贸易稳定增长，具有十分重要的意义。
国际金融危机爆发以来，国际贸易中最主要结算货币——美元和欧元汇率都经历了剧烈波动，同时，国际金融危机和世界经济放缓对贸易融资产生了较大冲击。汇率的剧烈波动和贸易融资的萎缩，都对贸易需求产生不利影响。在美元和欧元汇率剧烈波动中，我国企业和贸易伙伴国企业普遍希望使用币值相对稳定的人民币进行计价和结算，从而规避使用美元和欧元结算的汇率风险。因此，推行人民币结算能够使进出哪链旦口企业实现双赢，有利于稳定贸易需求。
人民币跨境贸易结算促进系列本币互换协议做实
专家指出，国际金融危机以来人民银行与其他央行或货币当局签署的本币互换协议，为扩大使用人民币结算提供了资金来源。同时，人民币结算也为互换协议搭建了一个做通贸易的平台，促进货币互换做实。
国际金融危机爆发以来，人民银行先后与韩国央行、香港金管局、马来西亚央行、白俄罗斯央行、印度尼西亚央行、阿根廷中央银行签署了总计6500亿元人民币的六份双边本币互换协议。目前，人民银行还在与其他有类似需求的央行就签署双边货币互换协议进行磋商。
央行表示，与有关央行或货币当局签署系列本币互换协议，一方面是为了应对短期流动性问题，同时，还体现了对货币互换的唤判创新，即支持互换资金用于贸易融资。其运作机制是，央行通过互换将得到的对方货币注入本国金融体系，使得本国商业机构可以借到对方货币，用于支付从对方的进口商品。
举例来说，我国与马来西亚签署货币互换协议后，马来西亚中央银行可根据需要将得到的人民币注入本国金融体系，马来西亚企业从我国进口商品时，就不必再使用美元作为交易的中介货币，而是可以直接从本国金融机构借入人民币进行结算。我国出口企业则可收到人民币计值的货款，以有效规避汇率风险、降低汇兑费用。
中国社科院金融所国际金融室副主任张斌表示，在当前全球经贸增长乏力、外汇市场波动加剧、贸易融资萎缩的情况下，总金额达6500亿元人民币的系列互换协议的签署，为扩大使用人民币结算提供了资金来源。人民币参与国际贸易结算试点的推行，使得互换货币可以从中央银行进入商业银行，进而进入企业，这为有关中央银行和货币当局通过互换协议获得的对方货币提供了一个回流渠道，有助于促进货币互换做实。
人民币结算需多部门协调推进
专家指出，人民币跨境贸易结算，是给予人民币在跨境使用方面与外汇同等的地位，解除其长期以来受到的束缚。据介绍，目前，人民币出口退税在云南边贸地区已经开展了试点，今后有待向其他地区推广。
有专家将人民币结算视作推进人民币国际化的重要举措，对此，央行有关人士此前表示，人民币贸易结算主要是顺应市场需求的结果，人民币国际地位的提升主要取决于国家经济实力和对外开放程度，以及本国金融市场的发达程度。在这方面多练内功，才可能支撑人民币真正的价值。
记者了解到，人民币结算试点的落实，需要多个部门共同协调进行。除了人民银行牵头策划，还需要海关、税务等部门就人民币报关、出口退税等配套政策共同推进。监管层需要对贸易进行真实性审核，确保人民币结算建立在真实贸易基础之上。银行方面，需要提供好跨境贸易的结算服务，企业需要根据实际贸易情况进行计价和结算的币种选择。同时，贸易伙伴国家政府是否有意在双边贸易中使用人民币结算，也是影响人民币结算推进的一个因素。
在首批试点城市确定后，有关管理办法也将出台。8日召开的国务院常务会议要求，国务院有关部门要尽快发布有关管理办法，统一规范人民币贸易结算业务活动，稳步推进试点工作。
为什么要提升人民币在国际结算中的比重？意义是什么？
人民币国际结算的重大意义与现实挑战一、人民币国际结算已经具备良好条件 1、人民币国际结算的含义 人民币用于国际结算本质上是本币用于国际结算。本币作为国际结算货币即本币在国 际贸易中执行计价和结算的货币职能， 是指在居民与非居民进行国际贸易 （包括商品与服务 两个方面，大致相当于国际收支经常项目）时，进出口合同以本国货币计价；居民向非居民 可以用本币支付，并且允许非居民持有本国货币存款账户以便进行国际结算。因此，人民币 用于国际结算即允许进出口企业以人民币计价结算， 居民可向非居民支付人民币， 允许非居 民持有人民币存款账户以便进行国际结算。 在实践中，进出口合同以特定货币计价，基本上反映了该国在国际经济交流中的重要 性和该国货币在世界货币格局中的地位，同时也取决于国际市场的习惯以及融资的便利性。 为此，进出口合同如果能以本国货币计价，说明该国经济在世界经济中占有重要的地位，该 国货币稿早庆取得了较高的国际地位。另一方面，由于国际贸易金额通常较大，现金携带与结算不 便，贸易结算总是以银行账户存款的转划进行。如果本国货币充当国际结算货币，那么，非 居民方的银行就会在本国银行中持有本币存款账户，以此来进行国际结算。如图 1 所示，当 本国向外国进口时，非居民银行持有的本币存款就会增加；当本国向外国出口时，非居民银 行持有的本币存款就会减少。当人民币用于国际结算时，也基本上是按照上述方式运作。 图 1：本国货币充当国际结算货币引起的存款转划 本国 外国 （以本币计价） 进口商本币存款账户 进口商 ------------------------ 出口商 ↓ B 银行本币账户存款增减 A 银 行 ---------------------- B 银行 ↓ （以本币计价） 出口商本币存款账户 出口商 -------------------------- 进口商 注：→表示存款转划方向。 在现金结算问题上，正常的国际贸易总是通过银行账户转划进行，采用现金结算一般 仅限于小额的边境贸易或者违法的黑市交易中，因而可被视为一种例外。严格地说，它并不 表明其货币真键握正执行了国际结算职能。 近年来在我国边境贸易中出现了人民币现金结算， 且 有不断发展之势， 但相对于我国对外贸易总量来看现金结算量还十分小。 现金结算方式存在 是因为通过银行运作成本较高且人民币用于国际结算不能通过银行进行。 2、与货币自由兑换和人民币国际化的关系 货币自由兑换包括经常项目自由兑换和资本项目自由兑换两项内容。货币自由兑换由 政府决定，并大多采用对外宣布的形式，例如，我国宣布 1996 年 12 月 1 日起人民币在经常 项目下实行可兑换。本币用于国际结算本质上属于货币自由兑换中经常项目自由兑换的内 容。人民币经常项目自由兑换还可以分为境内经常项目自由兑换和境外经常项目自由兑换， 目前我国所实现的只是前者。 如果人民币可以广泛地用于国际结算， 即实现了境外经常项目 自由兑换。 不能认为只有人民币实现了完全的自由兑换， 人民币才能用于国际结算。 事实上， 人民币用于国际结算本身就是经常项目自由兑换的一种表现形式或一个发展阶段。 我国政府 已在上世纪 90 年代后期宣布，人民币将最终成为完全自由兑换货币，这是我国外汇体制改 革的最终目标。 但人民币自由兑换需要循序渐进地展开， 即从经常项目自由兑换逐步走到资 本项目自由兑换， 从境内自由兑换走向境外自由兑换， 可见人民币用于国际结算本身就是人 民币自由兑换发展过程中的一个步骤或阶段。 通常货币国际化可以分为三个层次，第一层次是本币在一般国际经济交易中被广泛地 用来计价结算； 第二层次是本币在外汇市场上被广泛用作交易货币； 第三层次是成为各国外 汇储备中的主要货币之一。 如果本币广泛地用于计价结算， 那么该币将有可能逐渐地成为外 汇交易的主要对象货币。 如果本币被广泛用于国际交易， 那么该币就可能成为政府干预外汇 市场时买入外汇的对象货币，其结果是本币成为储备货币。因此，本币用于国际结算是货币 国际化的初级阶段。 尽管政府在本币国际化进程中发挥着十分重要的作用， 但货币国际化的 进程主要由市场力量决定，即便政府想推动货币国际化，但如果本币对非居民没有吸引力， 货币国际化也睁搭是难以实现的。例如，上世纪 80 年代过后，日本政府一直希望推广日元国际 化，可是自上世纪 90 年代后期以来，日元国际化程度反而趋于下降。2008 年，我国经济总 量超过德国跃居世界第三位，对外贸易总量稳居世界第三位，贸易依存度达 60%左右，全年 吸收外商直接投资超过 900 亿美元， 说明我国的经济开放程度已相当高。 随着我国经济发展 和开放深度及广度的进一步扩大， 必将产生人民币国际化的市场需求， 这种需求目前已部分 地从边境贸易和地下交易中反映出来，而人民币用于国际结算则是人民币国际化的初级阶 段。 3、目前我国已初步具备人民币用于国际结算的良好条件 首先，居民和非居民对人民币用于国际结算有明显需求。本国居民在对外交往中自然 愿意使用本币， 但通常只有非居民对本币的接受程度比较高， 愿意在经济贸易交往中使用本 币作为结算币种， 本币作为计价结算货币才可能成为现实。 我国目前的对外贸易规模已相当 大，2008 年进出口总量高达 2.56 万亿美元，边境贸易中使用人民币进行计价结算的需求日 益发展。当前，对使用人民币进行国际结算需求较大的境内外企业主要有以下六类： （1）具有选择结算币种和定价能力的境内进出口商。如果境内企业在行业内具备竞争 优势、定价能力较强，为了控制汇率风险、节省成本、加快资金使用效率，他们会倾向于用 人民币进行计价结算； （2）希望从人民币升值中获取收益的境外出口商（向我国出口）。在人民币存在升值 预期的情况下， 向我国出口的境外企业具有使用人民币进行计价结算的倾向， 希望从人民币 升值中获益。目前有些企业提出了开立人民币信用证的要求，正是这种需求的反映； （3）母公司在境内、在东亚和东南亚区域有直接投资的中资企业。这种类型的公司在 母公司与子公司贸易往来中，会倾向于使用人民币清算，以达到减少汇率风险、加快资金的 周转和改善公司整体财务状况的目的。调研中了解到，这类企业普遍具有这类愿望； （4）母公司在境外、在大陆有一定投资规模的中资企业。这类企业有相当部分的收入 来自大陆，以人民币形态表现，其母公司与子公司之间的贸易往来频繁；在人民币升值的预 期下，它们会倾向于使用人民币进行结算，以达到合理匹配币种、规避汇率风险，控制交易 成本，加快资金周转以及赚取汇差收益的目的； （5） 母公司在境外、 在大陆有相当规模的投资、 人民币收入达到一定规模的外资企业。 如香格里拉集团在大陆境内拥有多家五星级酒店， 人民币占收入的比重较高， 而其相当部分 的物品要从东南亚进口， 以人民币进行计价结算显然有助于该公司合理配置币种、 规避汇率 风险、锁定交易成本，加速资金周转； （6）母公司在境外、在大陆境内设有地区总部的企业。这类企业的交易类型基本与上 述几类相同， 只是其结构和层次稍稍复杂一些。 这些外商投资企业的地区总部既要与境外的 母公司开展贸易， 又要与境外的公司之间展开贸易； 同时地区总部对境内的子公司还要进行 财务上的集中管理。因此，外商投资企业的地区总部（通常设在北京和上海）对人民币用于 国际结算也会产生较为明显的需求。 其次，人民币汇率和我国通胀率较为稳定。非居民对本币计价结算的需求首先取决于 对外经贸活动规模的扩大，其次是本币（一般是指与美元的）汇率与通胀率的稳定。如果本 币汇率经常变动，特别是贬值，那么该货币就不会有吸引力。如果一国通胀率较高，无论是 从货币购买力下降还是可能产生货币贬值预期看， 非居民采用该货币用于国际贸易的计价结 算的需求将明显减弱。2005 年汇改至今，人民币对美元汇率保持了稳中有升的态势，展望 未来，随着我国经济的持续平稳较快增长，人民币将基本处于这样一个平稳升值的状态。与 此同时，尽管 2008 年近 6%的 CPI 涨幅较往年偏高，但仍属可控，且在国内外多种因素的共 同作用下， 未来逐步回落的趋势已经基本确立。 稳定坚挺的汇率和低位运行的通胀率十分有 利于推行人民币国际结算。 第三，我国金融市场较为发达并逐步开放。本币用于计价结算的结果是非居民在本国 银行中持有的本币账户存款额的变动。以对外贸易为例，如果本国的贸易收支为顺差，非居 民的本币存款会减少，由此产生在国内金融市场上融资的需求。反之，如果出现收支逆差， 非居民的本币存款就会增加，由此会产生投资的需求。在这种情况下，金融市场如果较为发 达，并且非居民在市场上可以自由地进行资金交易，那么，本币作为计价结算货币的吸引力 就会大大增加。随着我国经济的不断发展和投资领域不断扩展，股票市场、债券市场和期货 市场等金融市场获得了长足的发展， 这就为非居民的实业投资和金融投资提供了便利。 展望 未来， 我国的金融市场将进一步趋于开放。 如果允许非居民人民币账户在境内实行直接投资 和委托银行在境内进行理财，则近期内人民币对非居民的吸引力就相对较大。 二、人民币国际结算具有十分重大的积极意义 1、企业是人民币国际结算的直接受益者 第一，有利于有效规避汇率风险。美、欧、日等境外企业与我国境内企业之间的贸易， 通常以美元、欧元和日元进行计价结算，由此带来的美元、欧元和日元与人民币之间的汇率 风险通常主要由境内企业承担。 如果能以人民币进行国际结算， 则境内企业可以避免承受这 类汇率风险。 我国与其他国家的贸易其中主要是与东南亚和韩国等的贸易通常是以第三国货 币进行计价结算， 这样我国境内企业和这些国家企业也都要承担汇率风险， 其中主要是美元 的汇率风险。 当人民币用于国际结算时， 我国和周边地区使用人民币进行国际结算的企业所 承受的外币汇率风险即可部分消除。 第二，有助于营运成果清晰化。当我国企业以人民币进行国际结算时，通常其经营成 果较为透明， 表现为进口企业的成本和出口企业的收益能够较为清晰地固定下来， 这有利于 企业进行财务核算。 第三，节省了企业进行外币衍生产品交易的有关费用。当企业在贸易中以非本币进行 结算时， 通常为规避汇率风险而委托银行进行衍生产品交易， 从中资商业银行远期结售汇的 收费标准来看，买入三个月的美元按交易金额的 2.5‰收取费用，卖出三个月的美元按交易 金额的 5‰收取费用。而外资银行这项交易的收费标准则普遍高于中资银行，根据调研，委 托银行进行衍生产品交易约占企业营业收入的 2—3%。由于改革开放以来，我国企业进行国 际结算主要使用美元、 欧元和日元等国际货币， 因此为控制汇率风险承担了大量的外币衍生 产品交易的费用，增加了企业的交易成本，削弱了我国企业的国际竞争力。若人民币用于国 际结算，我国企业为规避汇率风险所承担的衍生交易费用即可消除。
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